Restrukturyzacja zadłużenia

Instytucje finansowe często nie dysponują wystarczającymi zasobami kadrowymi, by skutecznie reprezentować swoich interesów w radzie wierzycieli. Częściowo wątpliwości budzi skład rady z pracownikami instytucji finansowej, ponieważ ze względu na ryzyko reputacyjne i ze względów polityczno-handlowych, często nie jest wskazana bezpośrednia reprezentacja w tych gremiach. Skutkuje to brakiem kontroli i reprezentacji interesów indywidualnego wierzyciela w ramach postępowania restrukturyzacyjnego i upadłościowego.

Oferujemy klientom usługę doświadczonego doradcy. Zapewnia on nie tylko to, że interesy wierzyciela instytucjonalnego zostaną odpowiednio uwzględnione w postępowaniu, doradca przejmuje również zobowiązania kontrolne i sprawozdawcze względem wewnętrznego gremium. Tym sposobem z jednej strony gwarantuje się, że zachowany jest wystarczający „dystans” do postępowania, co pozwala zminimalizować ryzyka reputacyjne, a z drugiej strony zapewniona jest odpowiednia „bliskość”, by zachować przejrzysty przepływ informacji i chronić interes wierzyciela.

Chętnie pełnimy dla Państwa funkcje członka rady wierzycieli i gwarantujemy, że informowani są Państwo o przebiegu i kierunku postępowania nie tylko „z pierwszej ręki”, lecz Państwa interes jest odpowiednio uwzględniany w toku postępowania.

W wielu krajach Europy Środkowej i Wschodniej konieczne jest specjalne zezwolenie w celu wykonywania czynności jako syndyk masy upadłościowej. W naszej sieci BLPA | Restrukturyzacja współpracujemy z koleżankami i kolegami, którzy dysponują stosownym zezwoleniem w swoim kraju. W Polsce dysponujemy ponadto własną spółką doradczą, która posiada przedmiotowe zezwolenie. W związku z tym możemy przy współpracy z naszymi klientami opracować nie tylko kompleksowy plan restrukturyzacji, lecz w razie konieczności również go wdrożyć w praktyce.  Podczas doboru partnerów specjalną uwagę przywiązujemy do długoletniego doświadczenia praktycznego i wiedzy.

Chętnie omówimy szczegóły w rozmowie prywatnej.

Wraz z klasycznym postępowaniem upadłościowym oferujemy wspólnie z naszym partnerami w  BLPA | Restrukturyzacja usługi w zakresie postępowania naprawczego.

Usługi obejmują pozasądową obecność specjalistów ds. postępowania naprawczego w imieniu i na zlecenie wspólników lub wierzycieli oraz opracowanie i wdrożenie projektów naprawczych, które wymagają zatwierdzenie sądowego. Oczywiście usługa obejmuje również prowadzenie ustaleń w zakresie planów naprawczych i restrukturyzacyjnych oraz negocjacje z wierzycielami. Nasi klienci korzystają z naszego doświadczenia z branży doradczej oraz praktycznego wdrażania planów naprawczych.

Chętnie przedstawimy Państwu podczas rozmowy indywidualnej pozostałe informacje i tam, gdzie jest to zgodne z normami etycznymi, przekażemy Państwu referencje.

Praktykowanym zwyczajem podczas postępowania naprawczego przedsiębiorstwa jest sprzedaż całości lub części składowych. Przy tym tego typu transakcja, uwarunkowana prawnymi i rzeczywistymi warunkami ramowymi kryzysu nie może być porównywana z transakcjami M&A w warunkach normalnych. Profile ryzyka ze strony kupującego i sprzedającego znacznie różnią się od sytuacji standardowych.

Nasi doradcy posiadają bogate doświadczenia w tego typu sytuacjach. Zdajemy sobie sprawę z presji czasowej i prawnej oraz związanymi z nią wymaganiami.

Posiadamy doświadczenie zarówno po stronie kupującego, jak i sprzedającego.

Chętnie wytłumaczymy Państwu podczas rozmowy indywidualnej pozostałe szczegóły i tam, gdzie jest to zgodne z normami etycznymi, przekażemy Państwu referencje.

Prowadzenie przedsiębiorstwa w sytuacji kryzysowej związane jest ze stresem. Doradcy, którzy swoje zadanie postrzegają w zminimalizowaniu własnego ryzyka poprzez unikanie jasnych ustaleń, nie stanowią w takich sytuacjach żadnej pomocy, lecz generują dodatkowy czynnik stresogenny.

Towarzyszymy Państwu podczas postępowania naprawczego i oferujemy jasne i zrozumiałe wytyczne. Jesteśmy zdania, że doradca, który sam nie czuje się pewny w sytuacji kryzysowej, nie potrafi jej opanować. Oferujemy jasne wypowiedzi, jednak ostateczną decyzję podejmują Państwo sami. Oczywiście nie możemy przejąć ryzyka związanego z piastowanym przez Państwa urzędem, co jednak jesteśmy Państwu dłużni to zrozumiały opis sytuacji, gdy należy włączyć czerwone światło i poszukać rozwiązań alternatywnych. Jeżeli wymaga to dodatkowych nakładów sił, będziemy Państwu towarzyszyć aż do samego końca.

Wiele czynności podczas postępowania naprawczego skazanych jest na porażkę, nie ze względu na ogólne pojmowanie ekonomicznych warunków ramowych, lecz brak profesjonalizmu doradców. Często słyszane skargi na irracjonalne zachowanie kredytodawców (banki itd.) podczas kryzysu biorą się z braku zrozumienia, co kredytodawca może, a czego nie w danej sytuacji. Przy tym nie chodzi o zakres wymaganego, ekonomicznego wkładu, lecz o jego organizację.

Co raz częściej musimy się mierzyć z sytuacjami, w których przedkładane są plany naprawcze, które nie są uzgodnione w cale lub bardzo pobieżnie z wierzycielami, co ze względów praktycznych (w odniesieniu do harmonogramu procesów wewnętrznych, które są konieczne na uzyskanie zezwolenia) z góry skazane jest na porażkę. Dla zaakceptowania planu naprawczego ważniejsza jest przejrzystość i bieżąca komunikacja z uczestnikami, niż zakres wkładu ekonomicznego.

Mogą Państwo korzystać z doświadczenia naszych kierowników zespołów, opartego na długoletniej pracy jako osoby odpowiedzialnej zarządzaniem kredytami zagrożonymi w banku. Podobnie jak w sprzedaży, podczas prezentacji propozycji naprawczych liczy się nie tylko zawartość, lecz również opakowanie i zakres dostawy. Ponieważ w czasach kryzysowych bardziej niż pieniędzy brakuje zaufania.

Możecie Państwo korzystać z naszych usług doradczych w koncepcjonowaniu i prowadzeniu całego procesu lub  włączyć nas w wybranych sytuacjach.

Chętnie omówimy szczegóły w rozmowie prywatnej.